{"id":3139,"date":"2024-01-04T14:34:09","date_gmt":"2024-01-04T13:34:09","guid":{"rendered":"https:\/\/vision-business.consulting\/v1\/portfolio\/?p=3139"},"modified":"2024-01-04T14:34:54","modified_gmt":"2024-01-04T13:34:54","slug":"le-projet-utrfnet-pour-sgma","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/vision-business.consulting\/v1\/portfolio\/le-projet-utrfnet-pour-sgma\/","title":{"rendered":"Le projet UTRFNET pour \u2018\u2019SGMA\u2019\u2019"},"content":{"rendered":"

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ABOUT THE CLIENT<\/h3><\/div>
<\/span><\/div><\/div>[vc_empty_space height=\u00a0\u00bb20px\u00a0\u00bb][vc_column_text]La Soci\u00e9t\u00e9 G\u00e9n\u00e9rale est l’une des principales banques du Maroc, pr\u00e9sente au Maroc depuis plus d’un si\u00e8cle et r\u00e9solument engag\u00e9e dans une strat\u00e9gie de d\u00e9veloppement durable et \u00e0 long terme, men\u00e9e au service de l’\u00e9conomie nationale, pour contribuer \u00e0 la croissance du pays et soutenir la dynamique de bancarisation.[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row css=\u00a0\u00bb.vc_custom_1636976312556{padding-top: 40px !important;}\u00a0\u00bb][vc_column]

PROJECT OVERVIEW<\/h3><\/div>
<\/span><\/div><\/div>[vc_empty_space height=\u00a0\u00bb20px\u00a0\u00bb][vc_column_text]Les banques et autres institutions financi\u00e8res sont tenues de d\u00e9clarer tout soup\u00e7on relatif au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme \u00e0 l’Unit\u00e9 de Traitement du Renseignement Financier (UTRF) ou \u00e0 une entit\u00e9 similaire, en fonction de la juridiction dans laquelle elles op\u00e8rent. L’outil UTRF Net permet ces d\u00e9clarations. La probl\u00e9matique du projet \u00e9tait de d\u00e9terminer les transactions porteuses de soup\u00e7on et les d\u00e9clarer automatiquement[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column][\/vc_column][\/vc_row][vc_row css=\u00a0\u00bb.vc_custom_1636987569453{padding-top: 10px !important;}\u00a0\u00bb][vc_column]

TECHNICAL DIFFICULTIES<\/h3><\/div>
<\/span><\/div><\/div>[vc_empty_space height=\u00a0\u00bb20px\u00a0\u00bb][vc_column_text]Complexit\u00e9 croissante des r\u00e9glementations, \u00e0 l’\u00e9volution des m\u00e9thodes utilis\u00e9es par les criminels pour blanchir de l’argent ou financer le terrorisme, ainsi qu’\u00e0 la n\u00e9cessit\u00e9 de maintenir un \u00e9quilibre entre la conformit\u00e9 et la prestation de services bancaires[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column][\/vc_column][\/vc_row][vc_row css=\u00a0\u00bb.vc_custom_1636987615323{padding-top: 10px !important;}\u00a0\u00bb][vc_column]

THE SOLUTION<\/h3><\/div>
<\/span><\/div><\/div>[vc_empty_space height=\u00a0\u00bb20px\u00a0\u00bb][vc_column_text]\u00a0\u00bbUtilisation de logiciels de surveillance des transactions : Utilisation de logiciels de surveillance des transactions qui utilisent des algorithmes avanc\u00e9s pour analyser les activit\u00e9s des clients et d\u00e9tecter automatiquement les transactions suspectes. Ces syst\u00e8mes g\u00e9n\u00e8rent des alertes pour les activit\u00e9s potentiellement illicites.<\/p>\n

Mise en place de seuils d’alerte : D\u00e9finir des seuils d’alerte pour les transactions inhabituelles. Par exemple, si une transaction d\u00e9passe un certain montant ou si elle pr\u00e9sente des caract\u00e9ristiques inhabituelles, elle peut d\u00e9clencher une alerte pour une \u00e9valuation plus approfondie.<\/p>\n

Formation du personnel : Formation d’utilisateurs cl\u00e9 pour sensibiliser les employ\u00e9s aux signaux d’alerte potentiels de LBA\/FT. Les employ\u00e9s doivent savoir comment reconna\u00eetre les transactions suspectes et les proc\u00e9dures \u00e0 suivre pour signaler ces activit\u00e9s.<\/p>\n

Utilisation de listes de surveillance : Utilisation de listes de surveillance fournies par les autorit\u00e9s de r\u00e9glementation ou des organisations internationales pour identifier les individus et les entit\u00e9s associ\u00e9s au terrorisme ou \u00e0 la criminalit\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n

Syst\u00e8mes de gestion des cas : Mise en place de syst\u00e8mes de gestion des cas, ce qui a permi de suivre et de documenter les enqu\u00eates sur les activit\u00e9s suspectes de mani\u00e8re structur\u00e9e. Cela facilite la collaboration et la gestion des informations.<\/p>\n

\u00ab\u00a0[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column][\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column width=\u00a0\u00bb1\/2\u00a0\u00bb]

KEY BENEFITS<\/h3><\/div>
<\/span><\/div><\/div>[vc_empty_space height=\u00a0\u00bb20px\u00a0\u00bb][vc_column_text]Mise en conformit\u00e9 avec la r\u00e8glementation et renforcement de la l\u00e9gitimit\u00e9 vis \u00e0 vis des autorit\u00e9s et de la banque centrale[\/vc_column_text][\/vc_column][vc_column width=\u00a0\u00bb1\/2″]

TECHNOLOGY<\/h3><\/div>
<\/span><\/div><\/div>[vc_empty_space][\/vc_column][\/vc_row][vc_row disable_element=\u00a0\u00bbyes\u00a0\u00bb][vc_column][vc_empty_space][vc_text_separator title=\u00a0\u00bbRequest More Info\u00a0\u00bb color=\u00a0\u00bbsky\u00a0\u00bb border_width=\u00a0\u00bb2″][\/vc_column][\/vc_row][vc_row disable_element=\u00a0\u00bbyes\u00a0\u00bb el_class=\u00a0\u00bbsml\u00a0\u00bb][vc_column][vc_column_text]