La Société Générale est l’une des principales banques du Maroc, présente au Maroc depuis plus d’un siècle et résolument engagée dans une stratégie de développement durable et à long terme, menée au service de l’économie nationale, pour contribuer à la croissance du pays et soutenir la dynamique de bancarisation.

Les banques et autres institutions financières sont tenues de déclarer tout soupçon relatif au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme à l’Unité de Traitement du Renseignement Financier (UTRF) ou à une entité similaire, en fonction de la juridiction dans laquelle elles opèrent. L’outil UTRF Net permet ces déclarations. La problématique du projet était de déterminer les transactions porteuses de soupçon et les déclarer automatiquement

Complexité croissante des réglementations, à l’évolution des méthodes utilisées par les criminels pour blanchir de l’argent ou financer le terrorisme, ainsi qu’à la nécessité de maintenir un équilibre entre la conformité et la prestation de services bancaires

“Utilisation de logiciels de surveillance des transactions : Utilisation de logiciels de surveillance des transactions qui utilisent des algorithmes avancés pour analyser les activités des clients et détecter automatiquement les transactions suspectes. Ces systèmes génèrent des alertes pour les activités potentiellement illicites.

Mise en place de seuils d’alerte : Définir des seuils d’alerte pour les transactions inhabituelles. Par exemple, si une transaction dépasse un certain montant ou si elle présente des caractéristiques inhabituelles, elle peut déclencher une alerte pour une évaluation plus approfondie.

Formation du personnel : Formation d’utilisateurs clé pour sensibiliser les employés aux signaux d’alerte potentiels de LBA/FT. Les employés doivent savoir comment reconnaître les transactions suspectes et les procédures à suivre pour signaler ces activités.

Utilisation de listes de surveillance : Utilisation de listes de surveillance fournies par les autorités de réglementation ou des organisations internationales pour identifier les individus et les entités associés au terrorisme ou à la criminalité financière.

Systèmes de gestion des cas : Mise en place de systèmes de gestion des cas, ce qui a permi de suivre et de documenter les enquêtes sur les activités suspectes de manière structurée. Cela facilite la collaboration et la gestion des informations.

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